规范银行全面风险管理报告格式的指导意见

规范ⅩⅩ银行全面风险管理报告格式的指导意见

为加强我行的风险管理工作，规范风险报告格式，在全面风险管理战略的指导下，根据《ⅩⅩ银行风险报告制度（试行）》（以下简称《报告制度》）和中国银监会相关规定，现对我行全面风险管理报告工作提出以下指导意见：

一、全面风险管理总报告类型

全面风险管理总报告为各行风险管理的总报告，ⅩⅩ年，全面风险管理总报告报送起点机构为一级分行，各一级分行应定期按照风险报告制度向总行报送，并鼓励一级分行以下机构报送。

二、全面风险管理总报告报告期

全面风险管理总报告的报告期为季度，分为季报、年报。各一级分行全面风险管理总报告的季度报告应在每季后10日内上报总行风险管理部，年度报告应在每年后20日内提交总行风险管理部。

三、全面风险管理总报告路线

遵照《ⅩⅩ银行风险报告制度（试行）》的相关要求。 四、全面风险管理总报告报送方式

全面风险管理总报告应为正式定稿版本，通过行内OA或其他形式（注意保密）报送。电子版文档名称统一规范为：“ⅩⅩ银行﹡﹡分（支）行全面风险管理总报告（﹡﹡﹡﹡第﹡季度）”。

五、全面风险管理总报告格式

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各分行全面风险管理报告包括以下几部分：封面、内容摘要、目录、正文、附件。

1. 封面

基本报告的封面包括报告的机构、报告类型和报告期间三部分内容：

（1）报告机构

报告机构的名称应以初号华文新魏字体标写封面的正上方。 （2）报告类型

应在封面中部以一号黑体字分别写明全面风险管理总报告。 （3）报告期间

报告期间应明确本报告的报告期间范围，应紧挨报告类型下方以一号黑体字写明报告期间，包括：﹡﹡﹡﹡年第﹡季度、﹡﹡﹡﹡年度三种类型。

2. 内容摘要

内容摘要应对本报告的内容进行简要说明，指出本报告期内本机构面临的各类风险水平，报告期内实施的风险管理措施，风险管理体系建设情况等。

3. 目录

目录应是对报告全文的一个指引，在页面上方以二号黑体字标明目录，并以5号宋体字标明目录的具体内容，包含内容摘要、正文一级和二级标题、附件等，并应准确对应内容所在页码。

4. 正文

以小四宋体书写（行间距1.5），一、二级标题应加粗。

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六、全面风险管理总报告正文内容 （一）全行风险管理总体状况

对全行风险的总体状况进行概括评价，列示本行各类风险的主要指标表现，对其是否符合监管要求及我行风险政策做出评价，并对全行在报告期间的风险管理工作做出简要概括。

（二）全行各类风险状况 1．信用风险

（1）本行信用风险水平评估

对本行在报告期间的信用风险水平进行评估，列示本行主要的信用风险指标表现（例如不良率、逾期率等），评价本行目前所面临的信用风险程度，对本行当前的信用风险特征进行提炼和分析，对本行信用风险状况是否符合监管导向及我行风险政策进行评价。

（2）本行信用风险管理工作

简要介绍本行在报告期内，各相关部门就信用风险管理开展的主要工作，包括制度建设、流程规范、贷后管理、整改跟踪等等。

（3）本行信用风险管理面临的主要问题

根据对本行报告期内信用风险的程度评估和管理回顾，总结、提炼目前本行信用风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较深入的分析。

2．市场风险

（1）本行市场风险水平评估

对本行在报告期间的市场风险，包括流动性风险进行评估，列示本行主要的市场风险指标表现（例如净利差收益波动，资产负债结构

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缺口，流动性比率/缺口等），评价本行目前所面临的市场风险及流动性风险程度，对本行当前市场风险、流动性风险特征进行提炼和分析，对本行市场风险状况是否符合监管导向及我行风险政策进行评价。

（2）本行市场风险管理工作

简要介绍本行在报告期内，各相关部门就市场风险及流动性风险管理开展的主要工作，例如落实监管要求，规范制度流程，实施管理创新等

（3）本行市场风险管理面临的主要问题

根据对本行报告期内市场风险的程度评估与管理回顾，总结、提炼本行市场风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较为深入的分析。

3．操作风险

（1）本行操作风险水平评估

对本行在报告期内的操作风险进行评估，并基于操作风险发生的诱因，从人员、内部程序、信息系统、外部事件等角度对本行的操作风险程度进行评价，提炼和分析本行当前面临的操作风险特征，对本行操作风险状况是否符合监管要求及我行风险政策进行评价。

（2）本行操作风险管理工作

简要介绍本行在报告期内，各相关部门（如业务部门、风险管理部门、审计部门等）就操作风险管理开展的主要工作，包括制度建设、业务检查、审计稽查、整改落实等

（3）本行操作风险管理面临的主要问题

根据对本行报告期内操作风险的程度评估和管理回顾，总结、提

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炼目前本行操作风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较深入的分析。

4．合规风险

（1）本行合规风险水平评估

对本行在报告期内的合规风险进行评估，评价本行目前所面临的合规风险程度，评价外部法律法规对本行经营活动的影响，提炼和分析本行当前面临的合规风险特征，对本行合规风险状况是否符合监管要求及我行风险政策进行评价。

（2）本行合规风险管理工作

简要介绍本行在报告期内，各相关部门就合规风险管理开展的主要工作，例如开展合规审查，落实监管意见，完善制度建设等。

（3）本行合规风险管理面临的主要问题

根据对本行报告期内合规风险的程度评估和管理回顾，总结、提炼目前本行合规风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较深入的分析。

（三）全行风险管理基础建设情况 1．全行风险管理基础建设基本情况

简要介绍本行在报告期内，就全面风险管理体系建设开展的工作，例如风险管理委员会的运行，各级风险管理组织架构的搭建，风险管理运行机制的建设与完善等，比照监管指引及总行要求，对本行全面风险管理体系建设情况进行评价。

2．全行风险管理基础建设中存在的问题与不足

对本行当前风险管理体系建设中面临的问题进行总结，包括高管

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