财务业务工作总结精编范文合集(7)

1、接受投资委托时，应当与委托人签订委托投资合同。

2、委托投资业务实行审批制度，采取逐级申报、审核、批准的方法，包括合同的审批和投资方案的审批。

3、委托投资业务应当在委托人的专门账户上运作。

4、委托投资资产与公司自有资产应当分别建帐、单独核算。对不同委托人的委托投资业务也应当分别建帐、单独核算。

5、公司应当遵循诚实守信的原则，按照合同的约定，以专业技能管理投资。

6、根据委托人的性质、受托投资的规模、委托期限、收益预期、风险承受能力及其他特殊因素，公司应当提供不同的委托投资组合。

7、业务部门应当定期将委托投资资产的管理运用、处分及收支情况，向投资管理委员会和委托人作书面报告，并及时处理委托人的查询。

8、必须保存处理委托事务的完整记录，并对处理委托事务的情况和资料依法保密。

9、在合同终止时应当及时清算并将委托投资资产返还给委托人。

（八）资信调查。

资信调查，又称信用调查。是财务公司接受客户的委托，对客户指定的有关业务关系的企业的资信状况进行调查，或对客户自身进行调查，以向业务对象证明其自身资信的业务经营活动。财务公司在办理资信调查业务时，要求客户提交资信调查申请书。财务公司经过审查同意后，与客户签订资信调查委托协议，明确资信调查的内容和要求及有关经济责任。如客户要求财务公司出具资信证明，财务公司还必须对客户经营状况、信誉、还款能力等进行调查，经调查核实后，财务公司方为客户签发资信证明。

（九）承销成员单位企业债券。

财务公司作为企业集团内部的非银行金融机构，可以从事集团成员单位企业债券的承销工作。企业债券必须由符合《企业集团财务公司管理办法》规定的集团成员单位发行。财务公司承销的企业债券，必须经营国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门批准，符合法定发行程序。财务公司只以证券代销方式销售债券，即承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人。财务公司承销证券，应当对发行人公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行检查；发现含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动。具体操作程序如下：

1、与发债企业签订代销协议，载明下列事项：

（1）当事人的名称、住及法定代表人姓名。

（2）代销证券的种类、数量、金额及发行价格。 （3）代销的期限及起止日期。 （4）代销的付款方式及日期。 （5）代销的费用和结算办法。

（6）违约责任。

（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

2、发行债券企业必须在财务公司开设债券销售费用账户。财务公司通过专用账户对债券销售收入及有关资金结算进行帐务处理。

3、债券承销期最长不得超过90日，代销期满15日内，财务公司应与发行人共同将债券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。

4、代理销售债券手续费根据承销债券合同由发债企业支付给财务公司。

（十）信用鉴证。

信用鉴证业务，实际上是担保业务的延伸和补充。它是在商品交易过程中，购销双方要求财务公司对双方的经济合同给予鉴证，提供信用担保或结算付款鉴证的金融业务品种。它适用于企事业单位在订购设备、参与投标和商品交易等经济业务中的资金信用和结算监督。

财务公司收到客户提出的信用鉴证申请后，可根据客户的要求和信用状况，提供不同的信用鉴证担保。主要有以下几种形式：

（1）监督付款。 （2）保证付款。 （3）交纳保证金。 （4）投标鉴证。 (十一)保险代理业务。

代理保险业务是财务公司为了更好地方便企业办理各类财产保险业务与保险公司签订代理保险业务协议，财务公司在保险公司授予的代理权限内，以保险公司的名义实施保险行为。代理业务对象为集团及其成员单位。业务范围有：

1、代理推销保险产品。

2、代理签发投保单。

3、代理收取保险费。

代理险种有：企业财产保险、家庭财产保险、车辆保险、船舶保险、货物运输保险、建筑安装工作保险、机器损坏保险、产品责任保险、公众责任保险、雇主责任保险、旅游人身意外保险、团体人身保险、团体人身意外保险、各类涉外保险、人寿保险。

（十二）财务顾问业务。

财务顾问业务是由财务公司向集团企业成员客观并且独立地提供以合同为基础的财务顾问服务，

5 帮助客户组织在改制、资产重组、并购、投资融资时，确定和分析有关财务的问题，推荐处理这些问题的解决方案，并且在必要时候为这些解决方案的实施提供帮助的一项新型业务。主要业务内容包括：

1、企业并购和重组业务。

2、制定企业发展战略。

3、提供企业金融及相关政策咨询。

4、帮助企业报批项目。

5、项目融资。

6、设计兼并及收购模式。

7、其他。

（十三）资金拆借

1、同业拆借业务操作程序

（1）综合计划部资金处应根据资金需求状况定期提出同业拆借业务计划，经部门总经理批准后实施。（2）资金交易员在询价交易前，应与资金管理员就拆借期限、金额、利率等进行沟通。 （3）同业拆借业务采用网上询价交易：

①发送意向。交易员按照批准的金额、期限、利率范围，进行意向发送。

②交谈。交易员与对方就金额、期限、利率进一步商洽，从维护本行利益出发，最大限度地提高资金使用效率和降低筹资成本。

③成交与终止。如果在批准的意向范围内，双方达成一致，即确认成交，结束本笔交易。若不能达成一致，即终止交谈，重新寻找市场机会。

（4）交易员在确认成交之前可对报价内容进行修改或撤销。交易一经确认，不得擅自修改和撤销。

（5）本行和交易对手以银行间同业拆借市场成交单为确认拆借交易生效的合同文件。成交通知单的内

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